Usługi faktoringowe.

Popraw płynność swojego biznesu zamieniając faktury z długimi terminami płatności na gotówkę. Zjedź niżej, aby dowiedzieć się więcej o możliwościach usługi.

Czym są usługi faktoringowe?

W dużym uproszczeniu usługa polegająca na szybkiej zamianie faktur przez firmę na gotówkę bez czekania na płatność klienta. Jedna z najbardziej niedocenianych usług dostępnych na rynku mogąca zwiększyć przepływy pieniężne Twojego biznesu bez obciążania tym samym zdolności finansowej.

Jak wygląda to w praktyce?

1.

Usługa.

Twoja firma dostarcza towar / usługę i wystawia fakturę z odroczoną płatnością dla swojego kontrahenta.

2.

Faktura.

Przekazujesz nieprzeterminowaną kopię faktury do faktora.

3.

Weryfikacja.

Po otrzymaniu zgłoszenia faktor rozpoczyna procedury weryfikacyjne.

4.

Gotówka.

Po pozytywnej weryfikacji faktor wypłaca Ci środki z faktury, nawet w 24h od jej przedstawienia.

5.

Płatność.

Twój kontrahent reguluje płatność faktury na konto faktora (lub Twoje w przypadku cesji cichej).

Dostępne rodzaje faktoringu.

Faktoring klasyczny (jawny)

• Najpopularniejsza forma faktoringu, w której faktor wypłaca środki na podstawie faktur z cesją wierzytelności, o której wie Twój klient.

Faktoring odwrotny (zakupowy)

• Sposób na szybkie sfinansowanie towaru, na który firma otrzymała fakturę z odroczonym terminem płatności.

Faktoring cichy

• Zasada działania jak w faktoringu klasycznym jednak w tym przypadku Twój kontrahent nie jest informowany o cesji wierzytelności.

Wypróbuj LocalBusiness

Zamów weryfikacje swojej inwestycji, bezpłatnie.

Bezpłatna weryfikacja

Wypróbuj LocalBusiness

Zamów weryfikacje swojej inwestycji, bezpłatnie.

Bezpłatna weryfikacja

Jakie korzyści otrzymasz z rozwiązania.

Popraw płynność zamieniając faktury na gotówkę w 24h.

Cash-Flow

Zamiana faktur z odroczonymi terminami płatności na środki na gotówkę.

Szybkość

Środki na Twoim rachunku mogą się pojawić nawet do 24h.

Dostępność

Dla biznesów na różnych etapach rozwoju – nawet od 1 dnia prowadzenia działalności.

Minimalizm

Wystarczy, że masz jednego stałego dostawcę.

Jakie korzyści otrzymasz z rozwiązania.

Cash-Flow

Zamiana faktur z odroczonymi terminami płatności na środki na gotówkę.

Szybkość

Środki na Twoim rachunku mogą się pojawić nawet do 24h.

Dostępność

Dla biznesów na różnych etapach rozwoju – nawet od 1 dnia prowadzenia działalności.

Minimalizm

Wystarczy, że masz jednego stałego dostawcę.

Rozwiązanie sprawdzi się w Twoim biznesie.

Terminy płatności Twoich faktur przekraczają 14 dni.

Środki z faktury możesz otrzymać nawet do 24h, poprawiając tym samym płynność swojego biznesu.

Płacąc szybciej za towar, otrzymujesz rabat od dostawcy.

Idealnie sprawdzi się faktoring zakupowy, który pozwoli na szybkie nabycie towaru po niższej cenie.

Chcesz sprawdzić nowego kontrahenta.

Faktorzy przed wypłatą Tobie środków weryfikują kontrahenta w różnych bazach. Jeśli nie faktor nie wypłaci Ci środków z faktury to dla Ciebie jednoznaczny komunikat!

Rozwiązanie nie będzie korzystne.

Termin płatności faktury jest przeterminowany.

Usługa nie obejmuje finansowania faktur przeterminowanych.

Nie masz stałych dostawców.

W przypadku niezapłacenia faktury przez kontrahenta płatność spoczywa na Twojej firmie, dlatego warto z rozwiązania korzystać przy stałych dostawcach.

Na umowie widnieje zakaz korzystania z faktoringu.

Nic w tym przypadku nie poradzimy, a dodatkowo może to popsuć Twoje relacje z kontrahentem.

FAQ – Najczęściej zadawane pytania.

Nie mam zdolności kredytowej – czy mogę starać się o faktoring?

Faktoring jest najlepszą formą na przyspieszenie płatności nawet w przypadku braku zdolności kredytowej. Limity faktoringowe są oceniane bardziej po przepływach pieniężnych Twojego biznesu niż tabelki podsumowującej przychody i koszty firmy.

Ile czasu muszę prowadzić firmę, aby starać się o faktoring?

O faktoring możesz się starać nawet od 1 dnia prowadzenia firmy. Nie ma wytycznych co do stażu – wszystko zależy od charakterystyki Twojego biznesu i jak cyklicznie będziesz wystawiać faktury.

Jaki jest koszt usługi?

Na cenę wpływa dużo zmiennych – od wysokości limitu faktoringowego, wystawianych przez Ciebie faktur, terminów płatności, ilości kontrahentów czy będzie to faktoring w wersji abonamentowej, czy płatny od każdej faktury. W koszty najczęściej wchodzi prowizja przygotowawcza (od 0,1 do 3% jednorazowa od uruchomionego limitu) prowizja faktora (0,2 do 3%) i odsetki (ustawowo maksymalnie 7,2% w skali roku).

Dla przykładu od faktury brutto 100 000 zł (a faktoringu klasycznym, który finansuje 80% wartości faktury, prowizji 1% oraz najwyższych odsetkach 7,2%) z 30-dniowym terminem płatności wyniesie 1 473,42 zł (1 000 zł prowizji oraz 473,42 zł odsetek).

Można oszacować, że średni koszt sfinansowania 30-dniowej faktury wynosi między 1-2% jej wysokości. Dużo zależy od struktury firmy i możliwości negocjacyjnych.

Jakie faktury mogą zostać sfinansowane?

Faktoring sprawdzi się do wszystkich faktur, których termin płatności jeszcze nie upłyną i jest powyżej 14 dni. Od Ciebie zależy jakie faktury przedstawisz do wypłaty i ile chcesz z niej sfinansować. Jeżeli jednak z jakiegoś powodu faktor odmówi sfinansowania przedstawionej faktury – to cichy sygnał dla Ciebie, abyś zweryfikował dokładnie swojego kontrahenta!

Ile trwa wnioskowanie o faktoring?

W przypadku najprostszych limitów decyzję możemy uzyskać nawet w jeden dzień, w przypadku skomplikowanych lub dużych limitów proces może potrwać do tygodnia.

Te artykuły mogą Cię zaciekawić.

Case Study + CTA

Artykuł + CTA

“Współpraca z firmą rozpoczęła się od lipca 2022 r. i trwa stale, ponieważ okazała się bardzo efektywna z uwagi na pewną jakość usługi. Oferowane świadczenia są gwarancją wysokich standardów, natomiast o klasie przedsiębiorstwa świadczy ogromna wiedza o własnej działalności. Podczas współpracy z przyjemnością można przekonać się, że pracownicy firmy to specjaliści.”

Kacper Długozima CEO ^. DŁUGOZIMA DEVELOPMENT

Masz pytanie?

Może to dobry moment porozmawiać z naszym konsultantem? Pamiętaj, wszystko zaczyna się od rozmowy!

Otrzymaliśmy Twoją wiadomość! Odpowiemy na nią najszybciej jak to możliwe 🙂

Coś poszło nie tak 🙁 spróbuj ponownie wysłać wiadomość za 5 minut lub skontaktuj się z nami mailowo na kontakt@localbusiness.pl